Биржа. Первая убыль (04.06.2021). |
2021 - Июнь | |||
04.06.2021 16:33 | |||
Одна нефтяная компания. Ее акции стремительно падали и достигли отметки 500руб за штуку с нескольких тысяч - и уже пошли вверх в самом ближнем прошлом. Смотрится вполне прибыльно, если цена захочет вернуться в нормальное русло. В результате, было куплено 20 акций - и наблюдался их рост. Обменял обратно быстро, т.к. стала стремительно расти, - получилась прибыль на месяц бесплатного мобильного интернета. Но захотелось вернуться обратно и прокрутить эти акции снова. Были закрыты все сделки с положительным балансом (практически все) - и было вложено всё, куплено 1000 акций. Вложить все свои яйца в одну корзину - либо взлететь до рая, либо упасть как Икар. В итоге, корзина оказалась давилкой для яиц. Акция покупалась на начале стабильного повышения, предполагая заработать в день 1-2 процента, - что выглядело вполне безопасно. Однако как только была нажата кнопка "купить", как только заявка была исполнена - акция начала обваливаться. Вот именно в этот момент - и никак иначе. Минус рубль. Минус 2. Минус 5. А каждый рубль - минус 1к рублей. Продавать? Или ждать? Или она сейчас пробьет дно, скажем, -20руб? Эмоции - на уровне мема "2 девушки, орут на кота", причем обеими сразу и на акцию. Было решено ждать. Акции тошнились на отметке минус 4-5 рублей часами. Желание повышения курса акции было как в меме "пожалуйста купи". И только оставленная стоп-заявка на продажу (стоп-заявки - залог безопасности) продала сама акции тогда, когда ехал в трамвае, на последнем пике акции за этот день. Цена вышла ниже, чем планировалось (меньшие ожидания + отступ и защитный спред стоп-заявки). Расчеты показали примерную потерю около 2-20руб (комиссии биржи и брокера с 500к никто не отменял - а у ВТБ она высока). Потрясение было настолько сильным, что было принято решение изучить 3 момента: правила комиссий, налогообложения дохода с биржи, маржинальное кредитование. Комиссии: - вычитаются в течение 2 дней после совершения сделки, т.к. все акции торгуются в режиме T+2; - долларовые сделки - сумма списывается с долларового счета (т.е., списывается валюта сделки). Если купить акции в евро и продать их в евро за ту же цену - здравствуй, отрицательный баланс в евро - подключается маржинальное кредитование, включенное по умолчанию; - в связи с этим, на счетах в рублях и долларах обязательно должна быть сумма, эквивалентная хотя бы 20-50к рублей - а лучше 100к (т.к. крайне сложно представить размер налога к концу года). Налоги: - 13% с дохода - именно с учетом комиссий (продажа минус покупка, минус комиссии - согласно НК РФ ст.214.1.10.7). В итоге, т.к. ранее считал, что налог берется без учета комиссии, - совершенная мозговзрывная сделка оказалась-таки с небольшим плюсом (на который можно купить валокордин, валерианку - и, на всякий случай, нейролептик). Также это означает, что заработанный пятизнак в прошлом месяце несколько выше; - суммируется и прибыль, и убыль - чтобы либо взыскать НДФЛ (если прибыль больше), или вернуть НДФЛ по заявлению (если убыль больше); - налог берется и с разницы покупки-продажи, и с разницы цены доллара покупки-продажи, всё в пересчете на рубли. Здесь ключевой вопрос двойного налогообложения. Если я купил 1$ за 1руб, купил акцию за 1$ и продал акцию за 1$ - мне будет начислен налог 13% с суммы 99$, если доллар подрос с 1руб до 100руб. А дальше я продаю этот доллар, меняя его на рубли раньше 5 лет, - и с меня удержат такой же налог 13% еще раз. Ни брокер, ни налоговая ситуацию не комментируют: "все по закону, идите - возврат НДФЛ с уплаченных комиссий брокеру не производится (ни брокер, ни налоговая не знают статей, разрешающих это); - все налоговые вычисления брокер производит сам 3 января - и уведомляет об этом налоговую и инвестора. Выставляется сумма на основной брокерский счет в рублях. До 23 января нужно положить на счет деньги - чтобы эта сумма списалась без ухода в минус и без автоматического захода в маржинальное кредитование. Маржинальное кредитование: - доллары - 4.5% годовых, рубли - 16.8% годовых. С учетом того, что американский рынок намного более предсказуем, чем российский (т.к. не является чертовой рулеткой), - кредит в долларах смотрится как вкусняшка; - если вход в кредит и выход из него произошли за одни сутки - комиссия не взимается; - "у тебя палец во рту, у меня палец во рту - но есть один нюанс!". Нюанс маржинального кредитования - сложный процент и не под все ценные бумаги (только из списка). То есть, номинал процента берется не от первоначальной суммы долга, а от всей суммы долга, от всего минусового баланса на текущие сутки (включая накопленную комиссию за предыдущие дни). В итоге, расчет в экселе показал: если взять кредит 100$ на 365 дней под сложные 4.5% - будешь должен банку ~4.6% годовых. Эта цифра совпала с телефонным разговором с менеджером (хотя его формулу воспроизвести не вышло). Изначально была смешная ошибка в расчетах, приведшая к цифре 360 тысяч долларов; - из всего этого следует, что долгосрочное маржинальное кредитование имеет смысл. Но если акция (которая настолько хороша, что закредитовалась под десяток тысяч долларов) рухнет - будет очень сложно выйти в баланс 0$, даже с продажей имущества. Бесплатный сыр только в мышеловке, но я специально сунулся еще раз на российский рынок, чтобы это проверить - и целенаправленно получить прививку от волнений в случае отрицательной сделки. Мало того, была куплена именно акция Квадра, растущая по много процентов в день и имеющая мизерную цену (спекулятивная акция во всей своей красе). Ее может в любой момент обвалить хоть на 30% в течение часа: сама компания настолько слаба, что ее даже поглотить кто-то собрался. И я целенаправленно шел на проигрыш. Так вот. Эта скотина выросла сразу после покупки - и продалась стоп-заявкой с прибылью - и только потом она обвалилась... Фортуна, да ты зае... о_О (добавлено 05.06.2021) А вот с рублевым сложным процентом 16.8% годовых - получается 18.2% годовых. С долларовыми акциями вне списка брокера - сложный процент 13% - 13.9% годовых. Также российский рынок преподнес еще 1 неприятный сюрприз: продолжают приходить письма по тем акциям, которые уже давно проданы и не будут куплены больше никогда. Блокировать рассылку почтовым клиентом нельзя, т.к. она ведется самим брокером - и можно пропустить что-то действительно важное. Лично отключить такие рассылки нельзя - только запросами в техподдержку. (добавлено 07.06.2021) И опять отрицательная сделка не вышла: феерические фокусы российского рынка. Пусть есть акции ЛенЗолото. У нее есть двойник, "Лензолото ап". Лензолото, по каким-то неведомым причинам выросла на 30% за несколько часов. Лензолото ап же выросла на 14%. Логично предположить, что процент будет стремиться к общему +17.5% - и были куплены акции Лензолото ап с целью быстро заработать 2%. Даже если заработаешь 1% - будет ну совсем мизерная прибыль, беспокоиться нечего. Правильно. Как только акция была куплена, как только заявка была обработана - акция пошла вниз и обвалилась вплоть до +11%. При этом Лензолото набрала с 30% до 33%. Продавать? Да. Оставил стоп-заявку на сумму заработка 1% (надежда умирает последней) - и пошел по своим делам, в т.ч. в банк. В банке находится мужик, который на пальцах поясняет, почему все кинулись на эти акции: по Лензолото ап дивиденды 50.8%, по Лензолото - что-то около 46%. А выплата дивидендов наступает... спустя месяц. В итоге, снял заявку. Посмотрим, что спекуляция сделает с ценой данной акции. Не исключено и дальнейшее повышение цены на 15-40% в день. А дальше нужно будет принимать судьбоносный вопрос: - держать акцию до конца, получить дивиденды - и тут же ее продать чуть дешевле (счет идет на минуты - там не до жадности); - подождать значительного повышения акции и продать ее задолго до дивидендов (если спекулянтов будет много - они начнут продавать акции за неделю до дивидендов и обвалят ее); - синица в руках или журавль в жопе: вопрос совсем теперь не риторический, т.к. появились причины и журавля потерпеть. Журавль этот выражается в маржинальном кредитовании под сложные 16.8% годовых на малый шестизнак (все-таки решился). Месяц такого кабального кредитования - 1.48% до даты выплаты дивидендов. Конечно же, и аванс, и зарплата будут брошены на уменьшение долга на рублевом балансе. (добавлено 08.06.2021) Продал намеренно большинство отрицательных позиции, потеряв около 3к рублей, с учетом комиссий. Нашлась сильно перспективная долларовая акция, не связанная с одобрением первого в мире препарата от альцгеймера (!) компании Biogen (ее акции взлетели на 40% - и ее торги были остановлены). Отрицательная прибыль. Наконец-то. И совсем не страшно. |
|||
Обновлено ( 09.06.2021 18:04 ) |